慕课-昆明传媒学院

个人理财规划

课程类型：选修课

发布时间：2023-02-19 00:25:27

主讲教师：余迎昕

课程来源：安徽商贸职业技术学院

建议学分：0.00分

课程编码：ayxtzx2713

课程介绍

课程目录

教师团队

项目一工欲善其事必先利其器——个人理财规划理论概述

1.1 初识理财——个人理财规划概念的认知（14分钟）

1.2 君子爱财，治之有道——树立正确的理财观（13分钟）

1.3 利器磨刀石之——货币时间价值理论（10分钟）

1.4 知识拓展——如何使用EXCEL函数进行货币时间价值的计算？（12分钟）

1.5 利器磨刀石之——生命周期理论（13分钟）

1.6知识拓展——你不能不知道的理财定律（8分钟）

项目二理财有道，利析秋毫——个人理财规划信息收集与分析

2.1 建立客户理财关系（11分钟）

2.2 收集客户理财信息（10分钟）

2.3 客户财务信息分析（12分钟）

2.4 客户风险属性分析（9分钟）

2.5 制定客户理财目标（8分钟）

项目三一分也是爱——现金规划

3.1 活在当下——现金规划概述（12分钟）

3.2 “宝宝”帮你管钱包——现金规划工具（14分钟）

3.3 三十六计，存为上计——储蓄规划策略（10分钟）

3.4 现金规划——现金规划步骤（12分钟）

项目四一堵防风墙，十年丰收粮——保险规划

4.1 保险是堵“防风墙”——保险规划概述（10分钟）

4.2 保险护身符之——人身保险（11分钟）

4.3 保险护身符之——财产保险（13分钟）

4.4 保险规划编制原则（11分钟）

4.5 保险规划编制程序（11分钟）

项目五私人订制·“宅”男计划——住房规划

5.1 “宅”的概念——住宅房地产概念（12分钟）

5.2 “宅”的风险——住宅房地产投资风险（12分钟）

5.3 “宅”的方式——租房与购房决策（13分钟）

5.4 “宅”的代价——购房支付能力测算（12分钟）

5.5 “宅”的决策——住房贷款方式的选择（12分钟）

5.6 “宅”的精明——房贷还款方式的比较（10分钟）

5.7 知识拓展——使用EXCEL函数计算房贷还款额（10分钟）

项目六书中自有黄金屋——子女教育规划

6.1 千里之行，始于足下——子女教育规划概述（11分钟）

6.2 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则（11分钟）

6.2 无规矩不成方圆——子女教育规划的原则（9分钟）

6.3 宝剑锋从磨砺出——子女教育规划的步骤（9分钟）

6.4 不积跬步，无以至千里——子女教育规划工具的选择（10分钟）

6.5 路漫漫其修远兮，吾将上下而求索——子女教育规划案例（9分钟）

项目七长者安泰，国家昌盛——养老规划

7.1 最美不过夕阳红——退休养老规划认知（14分钟）

7.2 养儿真的防老吗？——退休养老规划的意义（13分钟）

7.3 夕阳无限美，规划要做好——退休养老规划步骤（13分钟）

7.4 三大退休养老规划工具之——社会养老保险（12分钟）

7.5 三大退休养老规划工具之——企业年金（11分钟）

7.6 三大退休养老规划工具之——商业养老保险（11分钟）

项目八轻松筹划，合法节税——个人税收规划

8.1 税言税语——个人所得税认知（11分钟）

8.2 最懂你的人是我——个税专项附加费用扣除筹划（11分钟）

8.3 奶酪保卫战——年终奖筹划（10分钟）

8.4 量“利”而行做好事——个人捐赠的税收筹划（11分钟）

8.5 我的钱包我做主——个人综合所得与经营所得转换的筹划（7分钟）

项目九种下投资梦，收获财富果——投资规划

9.1 什么是投资（10分钟）

9.2 证券投资的价值尺度（11分钟）

9.3 投资收益与投资风险的关系（10分钟）

9.4 证券投资的风险控制（13分钟）

9.5 如何做好投资的资产配置（15分钟）

项目十灿烂的遗产——遗产规划

10.1 问世间财为何物？——财产的概念（12分钟）

10.2 知识拓展——爱情无价婚姻有价，哪些是夫妻共同财产？（12分钟）

10.3 要爱情更要面包——财产分配规划步骤（12分钟）

10.4 本是同根生——遗产的概念（11分钟）

10.5 相煎何太急——遗产传承规划步骤（12分钟）